Bài viết
Một bài viết thực sự là một tài liệu làm sáng tỏ một câu hỏi then chốt cho đám đông. Tuy nhiên, nó cũng khơi gợi sự thảo luận và có thể mang lại những cú hích cho một bài viết hoặc một phương pháp.
Nhiều tổ chức tài chính tiến bộ cần một số hình thức nhận dạng đồ họa. Thông thường, thông tin nhận dạng đồ họa bao gồm giấy phép hành nghề, ID tình huống, ID quân đội hoặc thậm chí là thư giới thiệu.
Nhận dạng
Những người sử dụng công nghệ Nhận dạng Hình ảnh để làm bằng chứng tiến độ sẽ ngăn chặn việc đánh cắp thông tin, do đó bảo vệ tiền bạc và giấy tờ cá nhân. Đây là một bước bắt buộc để đảm bảo việc tuân thủ luật pháp được ban hành nhằm thu lợi từ các trò chơi trực tuyến lừa đảo. Các ngân hàng và các tổ chức tín dụng khác có xu hướng hiển thị thông tin khách hàng tiềm năng của họ bằng cách yêu cầu lựa chọn thẻ tín dụng hoặc thẻ nhận dạng hình ảnh đã được cấp phép. Mục đích của việc này rất đơn giản: nó là một trong những cách hiệu quả nhất để phù hợp với khuôn mặt của bạn với doanh nghiệp của bạn.
Cùng với việc xác minh danh tính, các ngân hàng thường yêu cầu phải có bằng chứng về tài chính và các giấy tờ khác để chứng minh khả năng chi trả theo phương thức này. Giấy tờ này bao gồm phiếu lương, bảng sao kê tiền đặt cọc và thuế thu nhập ban đầu. Trong bài viết này, các tổ chức tài chính sẽ hướng dẫn người vay chứng minh việc làm, chứng minh thu nhập và đảm bảo rằng người vay có khả năng trả nợ.
Hàng ngàn người vay có thể ngừng đăng ký bất kỳ loại giấy tờ tùy thân nào bằng cách cung cấp các loại giấy tờ tùy thân khác. Chẳng hạn như giấy chứng nhận xuất xứ, hộ chiếu, giấy tờ tùy thân (không cần công chứng) và giấy tờ tùy thân quân nhân. Các tổ chức tài chính cũng hỗ trợ người vay nộp đơn trực tuyến, điều này có thể giúp đơn giản hóa thủ tục.
Điều quan trọng là người vay cần hiểu rõ lý do tại sao họ nên cung cấp cho bạn Giấy tờ tùy thân để hiểu rõ các mã cho một số loại hình vay. Khi việc hiển thị thông tin trên giấy tờ tùy thân có ảnh có thể gây bất tiện, thì việc này trở thành một phần thiết yếu trong việc giải quyết các quyền lợi của khách hàng và đảm bảo tuân thủ các quy định hiện hành.
Dữ liệu
Có thể các tổ chức ngân hàng cần chứng minh thông tin của bạn trước khi nộp đơn. Ngay cả khi điều này thực sự gây rắc rối, nó vẫn được thực hiện để bảo vệ ngân hàng và các bên liên quan khỏi gian lận và đảm bảo tuân thủ quy định về mã số nhận dạng. Việc có mã số nhận dạng để xác minh danh tính thường là một cách đơn giản và hiệu quả để thực hiện việc này.
Gần khu vực của bạn, các ngân hàng được yêu cầu tuân thủ một bộ quy định nghiêm ngặt và ban hành các quy định nhằm hỗ trợ ngăn chặn việc thanh toán findo rút tiền mặt cùng các hình thức lừa đảo khác. Đây được gọi là "Tìm kiếm Khách hàng" hay KYC và yêu cầu họ thực hiện các hành động để đảm bảo vai trò mới của thành viên.
Bao gồm việc yêu cầu người của bạn cung cấp cho bạn giấy phép hiện đại được cấp hoặc thẻ phát hiện vì vai trò chứng minh. Các giấy tờ sau đây cần giữ lại thông tin: họ và tên, ngày hết hạn hợp lệ, mã MRZ hợp lệ (bất kỳ mã chữ số nào ở cuối ảnh), cùng với số nhận dạng. Hướng dẫn nghiên cứu: Quy định về "theo dõi bạn" quốc gia không bao giờ cho phép sở hữu bản sao của thẻ nhận dạng hợp lệ, do đó, các tổ chức cần hủy các ảnh sau và thực hiện sao chép bất hợp pháp với mức giá hợp lý sau khi giao dịch mua hàng trực tuyến đã hoàn tất.
Bảo vệ
Mặc dù việc tìm kiếm ID đồ họa có thể gây phiền phức, nhưng nó có thể đóng vai trò quan trọng: đảm bảo an toàn. Bằng cách nhận được sự cho phép của tài xế hoặc một số phát hiện được cấp phép khác, các tổ chức tài chính giúp ngăn chặn các vụ lừa đảo và đảm bảo rằng người dùng đăng ký vay vốn là người thật. Điều này giúp giảm nguy cơ bị đánh cắp thông tin cá nhân và tuân thủ các quy định pháp lý nhằm xử lý việc rửa tiền và các trò chơi trực tuyến bất hợp pháp khác.
Ngoài ra, việc yêu cầu ủy quyền nhanh chóng cũng có thể đảm bảo người vay đảm bảo giấy tờ của bạn không bị phân phối cho bên thứ ba mà không có sự đồng ý rõ ràng của bạn. Đây là một phần quan trọng trong việc tuân thủ luật bảo vệ cá nhân liên bang, chẳng hạn như các luật liên quan đến đầu tư công bằng và chống phân biệt đối xử.
Sự tuân thủ
Mặc dù đôi khi có thể gây căng thẳng quá mức, việc xin giấy phép lái xe sẽ hiệu quả nếu bạn cần cải thiện toàn bộ cơ hội an toàn. Việc này có thể giúp loại bỏ các lý do chính đáng và bắt đầu hoạt động trộm cắp bằng cách kiểm tra kỹ lưỡng các thông tin đăng ký của người dùng, từ đó bảo vệ thu nhập và bắt đầu nhận dạng chính xác. Tuy nhiên, nó củng cố sự tuân thủ của bất kỳ liên minh kinh tế nào, đồng thời củng cố niềm tin và sự tự tin của cá nhân.
Nhân viên Tuân thủ Quy định của NAFCU cho biết các hướng dẫn của Chính phủ Liên bang cấp phép (nhưng không áp dụng) cho các tổ chức ngân hàng nếu họ muốn lưu trữ ảnh và sao chép thẻ nhận dạng tình huống được sử dụng bằng cách gửi mã nhận dạng "bạn nhận bạn" của Liên bang vì các đánh giá, sản phẩm được yêu cầu trực tuyến. Hướng dẫn của AAMVA sửa đổi thông báo ISO/IEC 18013-5:2021 để đáp ứng các quy định ban đầu của Hoa Kỳ và các quy định bắt buộc đối với các đại lý bất động sản Liên bang.
Ngoài ra, hướng dẫn của Chính phủ yêu cầu bản sao Thẻ Nhận dạng do Điều kiện cấp được lưu trữ của những người lao động này phải được hủy ngay lập tức nếu lý do bắt đầu hoặc chương trình/liên kết mua hàng liên quan được tạo ra. Các ngân hàng được chính phủ liên bang bảo trợ nên xem xét các quy trình bắt đầu trực tuyến của mình để đảm bảo các bản sao Thẻ Nhận dạng do Điều kiện cấp bất hợp pháp đã bị hủy ngay lập tức.